Le frodi sugli investimenti vedono protagonisti criminali senza alcuno scrupolo bravissimi ad ingannare le loro vittime spingendole a investire denaro in progetti fraudolenti o asset fittizi. Questi schemi possono includere piramidali, schemi Ponzi o truffe su metalli preziosi. In particolare, la frode legata alle criptovalute sta diventando sempre più diffusa e facile da portare a termine grazie all’uso dei social media e delle applicazioni di messaggistica. Una delle categorie più comuni è nota come “pig butchering” (letteralmente traducibile dall’inglese con “macellazione del maiale”), un’industria miliardaria altamente lucrativa che purtroppo ha già colpito milioni di persone.
Approfondimenti
Queste truffe prevedono che i malintenzionati guadagnino la fiducia delle vittime, spesso attraverso una relazione romantica fittizia, per indurle a investire in falsi progetti di criptovaluta.
Il termine stesso, mutuato dalle pratiche agricole, descrive perfettamente l’iter della truffa: la vittima viene individuata e “ingrassata” metaforicamente attraverso attenzioni, amore e una costante presenza digitale, per poi essere “macellata” nel momento in cui il suo capitale viene completamente drenato dai truffatori. Secondo i più recenti dati dell’FBI (potete recuperare il report qui), le perdite legate alle frodi sugli investimenti hanno raggiunto la cifra sbalorditiva di 3,31 miliardi di dollari, il che evidenzia come questo fenomeno sia diventato una vera e propria industria criminale organizzata.
Come fare, dunque, per proteggersi? Ecco una serie di dritte utili!
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La psicologia della “Macellazione del Maiale”
Il termine “pig butchering” evoca la pratica di ingrassare l’animale prima della macellazione. In ambito finanziario, questo si traduce in un processo metodico dove il truffatore investe tempo per costruire un legame solido facendo quello che negli ultimi anni abbiamo iniziato a chiamare “love bombing”. Il malintenzionato non punta a un furto immediato, ma a una manipolazione psicologica sottile e difficile da identificare da parte di soggetti fragili che faccia sentire la vittima al sicuro e valorizzata. Questo schema porta la vittima a fidarsi ciecamente dei consigli finanziari ricevuti, abbassando le difese razionali di fronte a proposte che, in altri contesti, apparirebbero chiaramente come troppo belle per essere vere.
Questa manipolazione psicologica non mira a rubare soldi nell’immediato come molti altri raggiri simili. I truffatori investono settimane o mesi nel “coltivare” la vittima, presentandosi come professionisti esperti o investitori stagionati che hanno raggiunto la libertà finanziaria: questo processo di adescamento è diabolico a dir poco, poiché sposta il piano del discorso dalla transazione economica alla relazione umana, rendendo la vittima incapace di analizzare con lucidità le proposte finanziarie che arriveranno inevitabilmente in un secondo momento. La persona colpita, sentendosi parte di un legame speciale, abbandona così tutta una serie di filtri che a mente lucida avrebbe avuto. E i risultati possono essere devastanti.
L’adescamento lento su Dating App e Telegram
Questi schemi iniziano tipicamente con la vittima che incontra qualcuno su un sito di incontri online. In alternativa, la vittima può ricevere un messaggio non richiesto sui social media, via SMS o attraverso applicazioni di messaggistica; la conversazione, col tempo, sembra trasformarsi in una relazione romantica. Il truffatore dedica settimane o mesi a coltivare questo rapporto fittizio, evitando spesso di incontrare la persona dal vivo o di mostrarsi in videochiamata, ma mantenendo una presenza costante nella quotidianità digitale della vittima per cementare il legame affettivo.
Il trucco della piattaforma di trading falsa
Una volta stabilita la fiducia, la vittima viene convinta a iniziare a trasferire denaro verso una presunta opportunità di investimento in criptovalute raccomandata dal truffatore. Queste piattaforme sono spesso progettate per apparire legittime e mostrano notifiche o grafici che indicano guadagni di grandi quantità di denaro in un periodo di tempo molto breve. In realtà, si tratta di ambienti controllati dai criminali dove i fondi non vengono mai realmente investiti, ma semplicemente sottratti.
Perché ti lasciano prelevare i primi guadagni
Il truffatore evidenzia guadagni monetari apparentemente impressionanti derivanti dagli investimenti iniziali. Si tratta di un meccanismo utile a incoraggiare la vittima a investire somme sempre più ingenti. Spesso, nelle fasi iniziali, viene permesso un piccolo prelievo per dimostrare la “bontà” del sistema, ma non appena la vittima tenta di liquidare profitti consistenti o somme importanti, sorgono problemi. Il truffatore o la piattaforma mentono sostenendo che è necessario pagare una commissione o fornire documenti identificativi per sbloccare l’accesso all’investimento o per liquidare i profitti esistenti, portando infine alla rovina finanziaria della vittima.
Cosa fare se sei vittima e cosa non fare
Se sospettate di essere una vittima, interrompete immediatamente ogni comunicazione. Non condividete mai informazioni finanziarie personali o dettagli del conto bancario con individui che non avete incontrato di persona. Non lasciatevi condizionare da tattiche di pressione che cercano di forzarvi a investire ulteriormente per “recuperare” o “sbloccare” i tuoi fondi. Segnalate immediatamente la frode alle forze dell’ordine locali. Non provate imbarazzo: queste organizzazioni sono professioniste della manipolazione e denunciare è l’unico modo per tentare di fermare il ciclo della truffa!
Attenzione ai recovery scammers
Il fenomeno dei Recovery Scammers rappresenta la “seconda ondata” di un attacco criminale, e mira a colpire chi è già stato vittima di una frode come il Pig Butchering o furti di criptovalute. Questi truffatori operano con estremo cinismo, monitorando i social media o il dark web alla ricerca di persone che lamentano perdite finanziarie.
Ecco i punti chiave per riconoscerli e difendersi:
- Il falso pretesto: si presentano come esperti informatici, hacker etici, studi legali internazionali o persino team governativi/bancari. Sostengono di aver “tracciato” i tuoi fondi sulla blockchain e di poterli recuperare;
- La Tecnica dell’Anticipo: richiedono sempre un pagamento preventivo sotto forma di commissioni, spese legali, “tasse di sblocco” o costi per l’acquisto di software specifici. Una volta pagata questa somma, scompaiono esattamente come i primi truffatori;
- Il Furto di Dati: oltre al denaro, possono tentare di rubare le vostre chiavi private (seed phrase) del wallet o dati bancari sensibili, sostenendo che servano per “depositare” il denaro recuperato. In realtà, li useranno per svuotare ciò che resta dei vostri conti;
- Segnali di Pericolo: diffidate di chiunque vi contatti senza essere stato sollecitato, di email provenienti da account generici (Gmail/Yahoo) e di chiunque prometta risultati “garantiti” su transazioni blockchain, che per natura sono irreversibili.
Per ricapitolare: nessuna agenzia privata può invertire una transazione sulla blockchain. Chiunque affermi il contrario è un truffatore che cerca di sfruttare la tua disperazione per colpirvi una seconda volta.
