Investire nel mercato azionario può essere stimolante e divertente, ma soprattutto può consentire di ottenere dei profitti importanti, solo se si conoscono i rischi intrinseci e se si opera con la dovuta competenza. Esistono alcune solide certezze riguardo alla gestione dei soldi e agli investimenti in borsa. La diversificazione è una delle migliori strategie per mitigare le potenziali perdite. Diversificando il proprio portafoglio tra vari asset e settori, si possono salvaguardare i propri investimenti dalla volatilità del mercato, riducendo al minimo la propria esposizione in un particolare segmento del mercato.
Approfondimenti
Come attuare la Diversificazione
La diversificazione è fondamentale per ridurre i rischi e costruire un solido portafoglio di investimenti. Gli Exchange Traded Funds (ETF) rappresentano oggi uno strumento popolare tra gli investitori per effettuare una corretta diversificazione. Per sfruttare gli ETF e diversificare il proprio portafoglio in modo efficace, occorre avere delle consapevolezze.
Le basi della costruzione di un portafoglio bilanciato
Uno degli obiettivi primari della costruzione del portafoglio è l’asset allocation, che comporta la distribuzione degli investimenti in diverse classi di asset, come azioni, obbligazioni e liquidità. L’asset allocation appropriata per un determinato investitore dipende da tutta una serie di parametri soggettivi come gli obiettivi, la tolleranza al rischio e l’orizzonte temporale di investimento.
Ad esempio, un investitore più giovane con un orizzonte temporale più lungo e una maggiore tolleranza al rischio, potrebbe essere tentato dall’idea di allocare una percentuale maggiore del proprio portafoglio in azioni, costruendo così un portafoglio aggressivo in grado di realizzare profitti nel lungo periodo come avviene quando si investe in materie prime. Gli investitori più anziani con un orizzonte temporale d’investimento più breve e una minore tolleranza al rischio, potrebbero sbilanciare il proprio portafoglio investendo soprattutto sulle obbligazioni. Va anche detto che all’interno di un portafoglio bilanciato c’è sempre spazio per la flessibilità in base alle aspettative di ciascun investitore.
Diversificare con gli ETF
Gli ETF sono un popolare strumento di investimento per la diversificazione perché espongono gli investitori a vari mercati e classi di attività in pacchetti predeterminati. Gli ETF sono simili ai fondi comuni di investimento in quanto raccolgono il denaro degli investitori per investire in un portafoglio di attività. Tuttavia, a differenza dei fondi comuni di investimento, sono scambiati come singoli titoli nelle borse valori.
Uno dei vantaggi significativi degli ETF rispetto ai fondi comuni di investimento è il fatto di avere dei costi inferiori. Gli ETF hanno in genere rapporti di spesa inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento e non addebitano costi di vendita. Per questa ragione rappresentano un’opzione più conveniente per ottenere una semplice diversificazione. Un altro vantaggio per quegli investitori che cercano fluidità è che possono scambiare ETF durante il giorno, rendendoli più liquidi e più facili da negoziare rispetto ai fondi comuni di investimento.
Un altro dei vantaggi degli ETF è il loro accesso a mercati e classi di attività che potrebbero essere impegnative o richiedere molto tempo per i singoli investitori. Ad esempio, un investitore interessato ai mercati emergenti potrebbe aver bisogno di aiuto per acquistare singole azioni in questi mercati. Investendo in ETF, invece, è possibile accedere ai mercati emergenti in maniera più agevole e senza sorprese.
Opzioni di investimento ETF
Gli ETF sono uno strumento di investimento popolare che può aiutare gli investitori a diversificare i loro portafogli. Sul mercato si possono trovare ETF azionari, a reddito fisso, su materie prime e valutari. Gli ETF azionari espongono gli investitori a un segmento specifico del mercato azionario, come azioni a grande capitalizzazione, azioni a bassa capitalizzazione o azioni specifiche del settore.
Queste opzioni possono essere gestite attivamente, nel senso che vengono amministrate da un gestore di fondi professionale che seleziona attivamente gli investimenti che potrebbero sovraperformare il mercato, o gestiti passivamente, nel senso che replicano un indice o mercato specifico e mirano a corrispondere alla sua performance.
Gli ETF a reddito fisso investono soprattutto su un portafoglio obbligazionario, che comporta l’esposizione a diversi mercati obbligazionari e scadenze. Gli ETF sulle materie prime investono in materie prime fisiche come l’oro o il petrolio, mentre gli ETF sulle valute investono in valute, e quindi sono esposti al mercato dei cambi.
Gli investitori dovrebbero considerare i rapporti di spesa, la liquidità e il volume degli scambi quando selezionano gli ETF per un portafoglio diversificato. Inoltre, gli investitori dovrebbero accertarsi che l’ETF sia in linea con i loro obiettivi di investimento, la loro tolleranza al rischio e l’orizzonte temporale di investimento.
Costruire un portafoglio di ETF diversificato
Costruire un portafoglio di ETF diversificato è un modo eccellente per avere un capitale in grado di crescere nel lungo termine gestendo il rischio. Bisogna comprendere che non tutti gli investimenti sono egualmente profittevoli, quindi diversificare il portafoglio consente di proteggere il proprio capitale distribuendolo in diverse aree di mercato.
Molti investitori applicano la regola 80/20 alla gestione del portafoglio, in cui il 20% delle partecipazioni di un portafoglio guida l’80% della sua performance. In altre parole, l’80% del rischio di un portafoglio deriva dal 20% delle sue partecipazioni, evidenziando l’importanza della diversificazione e della gestione del rischio.
